Информация о льготной «промышленной ипотеке»

Миссия СРО «Уральское объединение строителей» — видеть в строительном сообществе конкретных людей с их задачами и потребностями, решать эти задачи, приносить максимальную пользу строителям, создавать комфортные условия для работы компаний-членов УОС.

Информация о льготной «промышленной ипотеке»
Задать вопрос
Хотите узнать больше? Cпросите нас! 
19 декабря 2022
7 сентября 2022 году вступило в силу Постановление Правительства Российской Федерации от 06.09.2022 N1570 «Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным российским организациям и (или) индивидуальным предпринимателям на приобретение объектов недвижимого имущества в целях осуществления деятельности в сфере промышленности» о промышленной ипотеке, согласно которому предприятиям и индивидуальным предпринимателям будут выдавать кредиты по сниженной ставке – до 5% годовых».

1. Компания-заемщик – предприятие, которое входит в раздел «С» ОКВЭД за исключением – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которые производят алкогольную или табачную продукцию, а также компании, добывающие и торгующие нефтью, газом или топливом.
2. Объект недвижимости, на который предприятие берет кредит, не принадлежит дочерней компании, т.е. аффилированной с получателем займа.

Требования банков

Банки, которые участвуют в государственной программе, одобрят кредит на следующих условиях:
1. заемщик – налоговый резидент России, который платит налоги в российский бюджет;
2. ставка – до 5% годовых;
3. срок выплат – до 7 лет;
4. максимальная сумма кредита – 500 миллионов рублей;
5. залог по кредиту – недвижимость;
6. кредитный договор заключен не ранее 07.09.2022;
7. через три года после подписания договора заемщик должен использовать минимум 50% площади от купленной недвижимости для промышленных целей;
8. если заемщик продал объект недвижимости, кредитная организация может изменить ставку по кредиту и обязана сообщить об этом в Минпромторг.

Банки выдающие промышленную ипотеку
Системно значимые банки России заявили, что готовы выдавать льготные кредиты бизнесу. Заявки на промышленную ипотеку принимают:
Банк ВТБ, Россельхозбанк, Транскапиталбанк, Росбанк, Промсвязьбанк, Совкомбанк, Ак Барс, Аверс, Альфа Банк, Центр-инвест, Открытие, МСП-Банк, АКБ НОВИКОМБАНК, Сбербанк
Отбор заявок пройдет в первом квартале 2023 года.

Порядок действий

Шаг 1: выбрать банк
Заемщик вправе самостоятельно выбрать кредитную организацию, в которую подает заявку на ипотеку. Важно убедиться, что банк соответствует требованиям
Минпромторга, т.е. может претендовать на субсидию.
Банк сможет выдать кредит, если соответствует критериям, которые указаны в Постановлении Правительства:
  • не имеет задолженностей по налогам, сборам и другим платежам в бюджет России;
  • не относится к иностранным юрлицам или российским компаниям, капитал которых на более 50% принадлежит иностранным организациям;
  • не входит в список экстремистских или террористических;
  • не проходит процедуру реорганизации, ликвидации или банкротства;
  • обладает активами на сумму минимум 100 миллиардов рублей;
  • за последний месяц в компании не было дисквалификации руководителей, членов исполнительного органа или главного бухгалтера.
Шаг 2: собрать пакет документов
Каждая кредитная организация может запрашивать разные документы, поэтому следует обратиться в банк и уточнить, какие документы потребуются для заявки. Стандартный пакет документов состоит из:
  • анкеты, которая заполнена по форме кредитной компании;
  • регистрационных и учредительных документов юридического лица или индивидуального предпринимателя;
  • финансовых отчетов;
  • документов о хозяйственной деятельности компании;
  • документов, которые показывают оценочную цену недвижимости.
Шаг 3: дождаться, когда кредитор одобрит заявку
Банк просматривает пакет документов и проверяет, что на объекте недвижимости нет обременений. Если компания и недвижимость соответствуют критериям программы, кредитор включает ее в реестр заемщиков.

Шаг 4: дождаться, когда банк подаст заявку в Минпромторг
Кредитная компания сможет выдать ипотеку заемщику, если Минпромторг направит ей субсидию. Для получения субсидии от государства на выдачу промышленной ипотеки, банк подает в министерство список потенциальных заемщиков, план-график об остатке задолженностей и другие документы, которые указаны в п.14 Постановления.

Шаг 5: дождаться, когда Минпромторг рассмотрит заявку банка
Когда в Минпромторг поступает заявка от банка, министерство рассматривает ее в течение 15 дней. Специалисты проверяют надежность кредитной организации и могут отказать в субсидии, если:
  • заявка и документы не отвечают требованиям;
  • банк не соответствует критериям отбора – имеет задолженности, маленький капитал и т.д.;
  • предоставлена ложная информация;
  • заявка пришла тогда, когда завершился прием.
Если банк выполнил условия, Минпромторг одобряет субсидию и в течение трех дней сообщает об этом кредитной организации.

ВАЖНО! Размер субсидии лимитирован. Банк получает сумму в соответствии с информацией, которая указана в документах – количество заявок и размер кредитов от потенциальных заемщиков.

В течение десяти дней Министерство промышленности и торговли отправляет субсидию банку.

Шаг 6: получить займ
Когда банк одобрил кредит заемщику, а Минпромторг выдал субсидию, заключается ипотечный договор. Срок действия договора может превышать 7 лет, но кредитор самостоятельно определяет, какой будет ставка после завершения льготного периода.

Ответственные лица банков

ПАО «Сбербанк»
Клиенты малого и микробизнеса:
Носкова Алёна Викторовна +7912-223-27-87;
Батина Наталья Сергеевна +7906-806-95-88;
Сковородникова Екатерина Владимировна +7950-638-88-98.
Клиенты крупного и среднего бизнеса:
Федотов Артём Олегович +7912-200-00-99;
Линке Дмитрий Валерьевич +7904-98-98-707.

АО «Альфа-Банк»
Яковлева Елена Сергеевна +7-909-003-20-70, EYakovleva7@alfabank.ru
Шумилов Виктор  +7967-88-699-66, VShumilov@alfabank.ru
ПАО «Промсвязьбанк»
Доронина Наталья +7912-28-99-476 doroninanv@ekb.psbank.ru

ПАО Банка «ФК Открытие»
Белоусова Анастасия Викторовна +7912-622-35-77 anastasiya.belousova@open.ru
Панферова Марина Александровна: +7922-105-25-69 Panferova@open.ru

Подписаться на рассылку
Подпишитесь на нашу новостную рассылку, чтобы всегда быть в курсе всех мероприятий и событий.



Изменено: 21.05.2024 в 01:18